Ayudas para comprar casa en Pembroke Pines: ¿se pueden sumar la de la ciudad y la del condado?
Nelson Paredes · REALTOR® · One Stop Realty Center Inc
Actualizada el 20 de octubre de 2026
Cuenta con una sola
La ciudad prevé que se sumen y la guía del condado para los bancos dice que no: las dos son fuentes oficiales y ninguna corrige a la otra.
Es lo prudente mientras tu banco no confirme por escrito que acepta las dos en el mismo préstamo.
Ciudad verificada el 14 de octubre de 2026 en su página de programas de vivienda. Condado, el 12 de octubre de 2026 en su lista y su guía para bancos. Ayudas del estado, el 14 de octubre de 2026, con los topes de Broward. La contradicción se publica sin resolver.
Una ayuda llega por la ciudad y la otra por tu banco, cada una con reglas propias. Aquí van lado a lado y, donde las fuentes oficiales se contradicen, queda escrito tal cual.
Las dos son préstamos para comprar casa en Pembroke Pines, pero no son la misma ayuda y no se piden en el mismo lugar. La de la ciudad se paga con fondos del estado (SHIP, el programa de vivienda del estado); la del condado, con fondos federales.
Dato La de la ciudad La del condado Nombre oficial Primer comprador de Pembroke Pines (SHIP) Ayuda de compra del condado de Broward para Pembroke Pines (Homebuyer Purchase Assistance) Quién la da City of Pembroke Pines, con Community Redevelopment Associates of Florida (CRA Florida) Broward County Housing and Urban Planning Division (la tramita el banco; no hay solicitud en línea) Cuánto hasta $75,000 en préstamo si en tu casa ganan hasta el 80 % de lo que gana una familia típica del condado, y $50,000 si ganan entre el 81 % y el 140 % hasta $75,000 en préstamo (el condado avisa que el dinero es limitado) Cómo se devuelve Es un préstamo sin intereses y no pagas nada durante 10 años. Al final no tienes que devolverlo si sigues siendo el dueño y viviendo en la casa; si antes la vendes, se la pasas a otra persona o dejas de vivir en ella, lo devuelves. Es un préstamo sin intereses y no pagas nada cada mes. Si vives 15 años en la casa (10 si recibes menos de $40,000), no tienes que devolverlo. Si antes la vendes, se la pasas a otra persona o la usas para algo que no sea vivir en ella, lo devuelves. Ingreso máximo del hogar (familia de 4) $177,520 $101,400 Precio máximo de la casa $679,324 Sin confirmar: el dinero es federal y ninguna fuente publica la cifra para esta ciudad Los topes de ingreso para otros tamaños de hogar están en la tabla de ingresos de las ayudas de Broward.
Quien decide en la práctica es tu banco, porque es el que arma tu préstamo. Como la ciudad y el condado se contradicen, antes de firmar un contrato que cuente con las dos pídele por escrito que confirme si acepta la del condado junto a la de la ciudad.
- Si confirma que sí, las dos pueden ir en tu préstamo.
- Si dice que no, te quedas con la que él acepte en tu préstamo.
- Si no lo sabe, pregunta a quien administra cada ayuda: sus páginas oficiales están al final.
Mientras tanto, no sumes los dos montos de la tabla en tus cuentas, ni siquiera por si acaso.
- La de la ciudad no aparta el dinero hasta que aprueba tu solicitud. Solo sirve para una casa terminada de construir, no para una que todavía se está construyendo, y su contrato de compra tiene que decir que la compra depende de que la ciudad te dé los fondos.
- La del condado trae reglas propias, porque su dinero llega por un acuerdo entre la ciudad y el condado. El down payment mínimo tiene que salir de tu propio dinero y el curso para compradores se termina antes de pedir el préstamo.
- Tampoco puedes sumar al préstamo a alguien que no vaya a vivir contigo en la casa. Y si después cambias tu préstamo por otro, solo puede ser para bajar el interés o cambiar los años, sin sacar dinero; si no, devuelves la ayuda.
- El acuerdo habla de casa sola, condominio, townhouse y villa. No menciona las casas prefabricadas: no cuentes con ellas.
- Su precio máximo en esta ciudad: como el dinero es federal, puede ser más bajo que el del resto del condado, y ni el acuerdo ni la hoja informativa dan la cifra. Pídesela a tu banco antes de buscar casa.
Lo que pide cada una, línea por línea, está en la guía de la ayuda de la ciudad y en la guía de la ayuda del condado.
Junto a una de las dos pueden ser opciones, según lo que acepte tu banco, las ayudas de Florida Housing (con los topes de Broward), Chenoa Fund y el descuento del condado en tus impuestos, que no es dinero para cerrar. Entre las del estado solo cabe una. El descuento en impuestos no se puede juntar con algunos préstamos del estado (los que se pagan con bonos), y no está confirmado que Chenoa Fund se pueda sumar a la ayuda de la ciudad o a la del condado. Cómo se combinan entre sí lo explican la guía de la ayuda del condado y, para el descuento, su guía. Cuáles reciben solicitudes hoy lo dice el Rastreador de ayudas.
Programa Monto Precio máximo de la casa Ingreso máximo, 1 persona Ingreso máximo, 4 personas Préstamo del estado para el down payment, sin intereses (FL Assist) · Broward hasta $10,000 en préstamo para el down payment y los gastos del día que firmas la compra $697,889 $126,800 $145,820 Préstamo del estado para el down payment, con una cuota pequeña (FL HLP) · Broward hasta $12,500 en préstamo para el down payment y los gastos del día que firmas la compra $697,889 $126,800 $145,820 Ayuda del estado que te van borrando en 5 años (HFA Plus) · Broward el 3 %, el 4 % o el 5 % del préstamo del banco, para el down payment y los gastos del día que firmas la compra Sin tope publicado $177,521 $177,521 Préstamo del estado para el down payment de quienes trabajan en salud, escuelas, policía y más (Hometown Heroes) · Broward hasta el 5 % del préstamo del banco, entre $10,000 y $35,000, para el down payment y los gastos del día que firmas la compra Sin tope publicado $126,800 $145,820 Ayuda para el down payment, sobre todo con el préstamo de 3,5 % de down payment (Chenoa Fund) hasta el 5 % del precio de la casa, para el down payment Sin tope publicado Sin tope publicado Sin tope publicado Descuento en tus impuestos por los intereses del préstamo de tu casa (Mortgage Credit Certificate) no es dinero para el down payment: cada año pagas menos impuestos, porque te descuentan de ellos del 10 % al 50 % de los intereses de tu préstamo (hasta $2,000 al año si ese porcentaje pasa del 20 %) $679,324 $126,800 $145,820 En HFA Plus la casa no tiene precio máximo (por eso su casilla dice «Sin tope publicado»); lo que tiene tope es el préstamo del banco, que no puede pasar de $832,750. En Hometown Heroes, el tope de precio depende del tipo de préstamo: lo explica su guía.
Te ayudamos a saber con cuál de las dos cuentas.
Si se pueden sumar lo confirma tu banco, no una página. Déjanos tu número y nos encargamos contigo de pedirle esa respuesta por escrito antes de que firmes.
Las condiciones de un programa público pueden cambiar sin aviso: confirma siempre con la ciudad, el condado o tu banco antes de pedir una ayuda. Esta guía orienta, no asesora.
